Geld anlegen – gut und sicher

Kapitel: Die passende Anlagestrategie

• Die verschiedenen Anlageklassen
• Soll man noch in Aktien investieren?
• Renditesuchende Anleger brauchen Zeit und Nerven
• Liquidität, Rendite und Risiko im Spannungsdreieck
• So legen Sie Ihre Anlagestrategie fest
• Risikofähigkeit und Risikobereitschaft
• Verteilung auf die Anlageklassen gemäss Anlagedauer und Risikobereitschaft
• Diversifizieren – eine der wichtigsten Grundregeln
• Der 80/20-Mix bringt ein wenig Spass ins Depot
• Mögliche Wertentwicklungen mit unterschiedlichen Aktienanteilen
• Was Sie über die Kosten wissen sollten
• Die häufigsten Anlegerfehler
• Panik, Unvernunft und Herdentrieb: So agieren emotionale Anleger
• Anlagestrategie nicht dauernd ändern
• Die Bedeutung des Rebalancings
• Was Banken «defensiv» nennen, ist schon ziemlich riskant
• Die goldenen Regeln für private Anleger
• Im Alter muss die Anlagestrategie oft angepasst werden
• Mit «Pension Portfolio» Geld verloren – trotz versprochenem «Kapitalerhalt»
• Vorsicht vor unseriösen Vermögensverwaltern
• Sparen im Hinblick auf die Pensionierung
• Sparen mit der Versicherung? Nein danke
• Die häufigsten Fehler in den Depots
• Die Einmaleinlage
• Die Internettipps gegen Gaunertricks
• Lebenslang garantiert: Die Leibrente
• Die 3. Säule: Fundament für das Alter
• Die Alternativen zur Leibrente sind mit Vorsicht zu geniessen

Kapitel: Konto, Kassenobligationen, Festgeld

• Grundregeln beim Parkieren von Geldern
• Sparzinsen und Teuerung seit 1994
• Das Lohnkonto
• Das Sparkonto
• Soll ich mein Geld in Deutschland anlegen?
• Infos zu Tresor und Bankschliessfach
• Depositenkassen sind keine «richtigen» Banken
• Das richtige Auszahlungskonto
• Kassenobligationen
• Kassenobligation vorzeitig zurückgeben?
• Termingeld
• Die Zinsen im langfristigen Vergleich
• Festgeld
• Treuhandgelder für grosse Beträge
• Bankenkonkurs: Wird mein Spargeld mit meiner Hypothek verrechnet?
• Der Einlegerschutz der Schweizer Banken bis 100 000 Franken
• Wie sicher ist mein Spargeld bei der Versicherung?
• So sind Freizügigkeits- und Säule-3a-Gelder geschützt
• Ethikbanken: Der Ausweg für enttäuschte Grossbankkunden
• Was die Staatsgarantie bringt
• Der Schritt ins Ausland ist ein Wagnis

Kapitel: Das Einmaleins der Obligationen

• Diese Faktoren beeinflussen den Zins
• Vorsicht bei vorzeitig kündbaren Anleihen
• Schweizer Pfandbriefe: Geldanlage fast ohne Risiko
• «Eidgenossen»: Sichere Anlage in unsicheren Zeiten
• Was Anleger über Ratings wissen müssen
• So lesen Sie die Noten der Rating-agenturen. Mit Beispielen
• Die Wahrscheinlichkeit von Zahlungsausfällen
• So schwankt der aktuelle Kurs
• Marchzins und Marchzinsfalle
• Kauf und Verkauf einer Obligation: Zwei Beispiele für die Abrechnung
• Was «Rendite auf Verfall» bedeutet
• Hochzinsobligationen
• Hochzinsanleihen an unbekannte Firmen? Hände weg!
• Weshalb sich Fremdwährungsoblis meist nicht lohnen
• Schwellenländerobligationen
• Inflationsgeschützte Obligationen
• Kauf und Verkauf von Obligationen: Kosten und weitere Tipps
• Wandelobligationen
• Die Wahl der richtigen Obligation: Das sind die wichtigsten Punkte
• So finden Sie Infos zu neuen Oblis
• Nachrangige Anleihen
• Null-Coupon-Obligationen
• Floating Rate Notes
• Anlagefonds sind meist die bessere Lösung: Die Gründe
• Obligationäre schlafen besser – doch auch sie brauchen oft Geduld
• Schweizer Obligationen und Aktien: Wertentwicklung von 1926 bis 2022
• Schweizer Obligationen: Wertzuwachs in vergangenen Zehnjahresperioden

Kapitel: Aktien, der klassische Renditeturbo

• Wertentwicklung von Schweizer Aktien in den Zehnjahresperioden seit 1926
• Gesamtertrag der wichtigsten Schweizer Aktien von 2014 bis 2024
• Die wichtigsten Grundsätze für Anleger in Aktien
• Diversifikation reduziert das Risiko
• Die Rechte der Aktionäre
• In diese Kategorien werden Aktien eingeteilt
• Aktien brauchen viel Nerven und Geduld
• Was der Aktienindex aussagt
• Diese Aktienverkäufer sollte man meiden
• «Kaufen und halten» als Anlageprinzip
• Das spricht fürs gestaffelte Ein- und Aussteigen
• So erkennen Sie Aktienbetrüger aus dem Ausland
• Warum Sie «heisse» Tipps ignorieren sollten
• Es gibt viele Aktienstrategien – aber keine kann Gewinne garantieren
• Das Ausnützen zyklischer Wellen
• Von Schneeballsystemen und anderen geplatzten Träumen
• Fundamentalanalyse, Value- und
• Growth-Strategie
• Dividendenjäger kommen nicht immer auf ihre Rechnung
• Private Equity – riskante Investitionen in junge Firmen
• In Aktien investieren: Die Tipps

Kapitel: Breit diversifiziert mit Anlagefonds

• Fonds haben Vorteile – aber auch einige Nachteile
• Was die Wertentwicklung aussagt
• Anlagefonds und Einlagensicherung
• ISIN und Valor
• Obligationenfonds
• Aktienfonds
• Geldmarktfonds
• Thesaurierend oder ausschüttend?
• Immobilienfonds und Wertentwicklung
• Misch- bzw. Strategiefonds
• Indexfonds
• Anlegen mit Fonds: Passiv oder aktiv?
• Indexfonds sind pflegeleicht und günstig
• Die modernen, börsengehandelten ETFs
• Tipps für den Kauf von Indexfonds
• Es muss nicht immer ein börsengehandelter Indexfonds sein
• ETFs: Welche Produkte Sie nicht kaufen sollten
• Die Tücken neuer Fonds
• Absolute-Return-Fonds und Spezialfonds: Mit Vorsicht zu geniessen
• Fonds mit Garantie: Eine Medaille mit zwei Seiten
• Nachhaltigkeit und Mikrofinanz
• Die direkten und indirekten Kosten
• Fondshandel: Limite setzen – die Tipps
• Die Gesamtkostenquote (TER)
• Wertpepierhandel im Internet: Grosse Differenzen bei den Gebühren
• So erhalten Sie Infos zu Anlagefonds
• Kauf und Verkauf von Fonds: Zwei konkrete Abrechnungen
• Nützliche Fondsplattformen im Internet
• Der Fondssparplan
• Wenn Fonds geschlossen werden
• Das Faktenblatt: So lesen Sie den «Beipackzettel» eines Fonds
• Fonds richtig auswählen: Wichtige Tipps
• Das Basisinformationsblatt

Kapitel: Alternative Anlagen

• Stichwort: Strukturierte Produkte
• Die kritischen Punkte der strukturierten Produkte
• Strukturierte Produkte: Verkaufsargumente und Wirklichkeit
• Kein Einlegerschutz für strukturierte Produkte
• Die «offiziellen» Kategorien der «Strukis»
• Was das Emittentenrisiko bedeutet
• Grosse und verwirrende Produktvielfalt
• Hebelprodukte: Nur für Spekulanten geeignet
• Partizipationsprodukte: Höhenflüge und Tiefschläge überproportional mitmachen
• Kapitalschutzprodukte: Investieren mit eingebautem Sicherheitsnetz
• Kapitalschutzprodukte: Das sollten Sie zum Thema Laufzeit wissen
• Checkliste zu strukturierten Produkten
• Optionen
• Futures
• Vorsicht vor freien Verkäufern und Wucherern
• Rohstoffe (Commodities)
• Hedgefonds
• Gold, ein sicherer Hafen?
• Von Gold-ETF über Barren bis zu Vreneli
• Bitcoin und andere Kryptowährungen
• Mit Kryptowährungen handeln
• Mit Anlageprodukten in Bitcoins investieren
• Sind Kryptowährungen sicher?

Kapitel: Höhere Renditen dank tiefen Kosten

• Wichtig für konservative Anleger
• Vermögensaufbau: So stark wirkt der Renditeunterschied
• Vermögensverzehr: Bei tiefen Kosten reicht das Ersparte viel länger
• Offene und versteckte Kosten
• Die Bankgebühren
• Die Produktgebühren
• Überblick über die Kostenblöcke in der Vermögensverwaltung
• Die Vermögensverwaltungsgebühr
• So halten Sie die Anlagekosten tief
• Kostenfallen bei Versicherungsprodukten
• Wie sich die Kosten senken lassen

Kapitel: Überblick im Steuerdschungel

• Obligationen: Das sollten Sie beachten
• Der Marchzins und seine steuerlichen Auswirkungen
• Weshalb Sie Obligationen wenn möglich unter dem Nennwert kaufen sollten
• Spezielle Bestimmungen für Wandler und Null-Prozenter
• Vermögensverwaltung: Diese Kosten können Sie von den Steuern abziehen
• Übersicht: Steuerliche Auswirkungen und Sparmöglichkeiten bei Anlagen
• Aktiendividenden fallen steuerlich kaum ins Gewicht
• Die Einkommenssteuer bei Anlagefonds
• Details zur Verrechnungssteuer
• Anlageformen ohne Verrechnungssteuer
• Die Quellensteuer auf Dividenden von ausländischen Aktien
• Komplizierte Besteuerung von Derivaten und strukturierten Produkten
• Die drei Arten von Stempelabgaben
• Die Besteuerung von Lebensversicherungen
• Einmalprämie: Wertzuwachs ist steuerfrei
• Die Besteuerung von Lebensversicherungen im Überblick
• Wie Leibrenten besteuert werden
• Vorsicht bei fremdfinanzierten Lebensversicherungen
• Was der Grenzsteuersatz bedeutet
• Vermögenssteuer: Massgebend sind die Kurslisten
• Börsenprofis müssen Kapitalgewinne als Einkommen versteuern
• Vermögenssteuern: Das zahlt man in den einzelnen Kantonshauptorten
• Börsenprofi oder nicht? Kreisschreiben nennt die verbindlichen Kriterien
• Die Regelungen der Steuerbehörde sind vor Gericht anfechtbar

Kapitel: Der Umgang mit Geldberatern

• Berater konsultieren: Darauf sollten Sie achten
• Das Geld allein verwalten? Das müssen Sie wissen
• Bei Sparversicherungen ist unklar, wohin das Geld geht
• Misstrauen Sie schönen Worten, und glauben Sie nicht alles
• Der faule Trick mit den Überschüssen
• Gratisberatung – oder Honorarberatung nach Aufwand?
• Tipps für den Umgang mit Bank- und Versicherungsberatern
• Diese Fragen sollten Sie bei Beratungen auf Honorarbasis klären
• Wohlhabende Kundinnen und Kunden: Die Goldesel der Banken
• Wahl eines Vermögensverwalters: Das müssen Sie wissen
• Hohe Kosten, aber nur durchschnittliche Leistungen
• Für die Vermögensverwaltung: Offerten einholen, Kosten vergleichen
• Details zum Vertrag mit dem Vermögensverwalter
• Die Retrozessionen gehören dem Kunden
• Milliarden von Kickbacks schaffen falsche Anreize
• Ein Verzicht auf Kickbacks ohne Kenntnis von deren Höhe ist ungültig
• Retrozessionen bei Fondspolicen?
• Gerichtlich noch ungeklärt: Ansprüche aus Anlageberatung
• Versicherungsbroker
• Mangelnde Sorgfalt: So haften Banken und Vermögensverwalter
• Was der Bankenombudsman tun kann
• So urteilte das Bundesgericht
• Vorsicht vor unseriösen Finanzberatern, mit Checkliste

Kapitel: Informationen und Tipps